ИНФЛЯЦИЯ И ТРУДОВЫЕ ДОХОДЫ

Каков тип инфляции? Своеобразная трактовка известного в истории экономической мысли "железного закона заработной платы", по которому любое повышение доходов бесполезно, поскольку "съедается" ростом цен, очевидна. Но, во-первых, надо различать индексацию доходов и их повышение. Если потребительские цены выросли на 10%, то индексация пенсий и заработной платы сохраняет баланс предложения и спроса, емкость рынка. Во-вторых, рост доходов и покупательной способности происходит в ситуации превышения номинальных доходов над инфляцией. Если на 2006 г. правительство прогнозировало инфляцию на уровне 8, 5%, а рост номинальных доходов на 15%, то покупательная способность возрастает только на 7, 5%. В-третьих, прирост доходов и спроса также не вызовет повышения цен, поскольку растут объемы производства и предложения, ВВП за 9 месяцев уже увеличился на 6, 3%. В-четвертых, необходимо распродавать избыточные товарные запасы, которые достигают 20-30% товарооборота.

Наконец, если даже возникает дефицит предложения по какой-то товарной группе, то его можно устранить через импорт. И Китай, и Европа готовы быстро заполнить любую рыночную нишу в условиях открытой экономики. Часть нереализованных доходов трансформируется в сбережения, что увеличит инвестиционные ресурсы страны. Таким образом, можно повышать доходы бюджетников и пенсионеров на 30-40% в год без опасения спросовой инфляции.

Истинные причины инфляции. Зададим вопрос - кто повышает цены? Первый инициатор - само правительство. Оно утверждает тарифы на электроэнергию и энергоносители, железнодорожные перевозки и услуги ЖКХ. Именно рост цен на инфраструктурные услуги в последние годы на 40-50% определяет инфляцию на потребительском рынке.

Вторая заинтересованная группа - олигархи. Неумеренное стремление к обогащению и потреблению толкает их на путь использования любого повода для повышения цен. Эти действия проявлялись в 2005-2006 гг. в решениях нефтяных монополий страны, способствующих увеличению внутренних цен на горючесмазочные материалы до мирового уровня.

Третья массовая группа - торговые и финансовые посредники. Достаточно привести пример хлебного рынка, на котором доля сельскохозяйственных производителей составляет 15-20%, а посредников - 40-50% конечной цены.

Четвертый источник инфляции - теневая экономика. Действительный избыточный денежный спрос создает частный бизнес. В покупательные фонды перекачиваются обналиченные оборотные средства предприятий, не учитываемая оплата труда. Согласно статистике теневой оборот средств, на наш взгляд, занижен. Так, теневая заработная плата в 2004 г. оценена в 11% публикуемой в отчетах. В действительности скрываемая от налогов заработная плата в частном секторе в 2-3 раза выше. Сами предприниматели свободно расходуют оборотные средства на личные нужды. Этот прирост покупательных фондов даже не оценивается. Однако его величина превышает прибавку доходов бюджетников и пенсионеров. Достаточно привести недавний факт раскрытия обналиченных средств в системе банков (только в одном из них было обнаружено 200 млрд. руб.).

По нашим оценкам, в стране сейчас около 6 млн. предпринимателей и состоятельных менеджеров. Средний стандарт их текущих расходов составляет 30-50 тыс. руб. в месяц, примерно половина которых, как правило, не учитывается и не декларируется.Значит, их вклад в прирост покупательных фондов можно оценить в 2-3, 5 трлн. руб. (6 млн. человек * 30 (50) тыс. руб. х 12 месяцев). Эта сумма во много раз превышает прирост покупательных фондов бюджетников и пенсионеров.

Реальная программа сдерживания инфляции. Зная тип инфляции, ее причины, можно выработать антиинфляционную политику и регулирующие программы. Целесообразно создать три параллельные экспертные группы, представляющие разные экономические подходы. Группа специалистов из Центробанка, Минфина и Минэкономразвития РФ увязывает стратегию удвоения ВВП с адекватной фискальной и кредитно-денежной политикой. Группа ученых анализирует и предлагает меры по развитию институциональной структуры экономики, способствующей синхронизации товарных и денежных потоков на национальном рынке. Другая группа ученых - специалистов по направлениям экономического анализа обосновывает меры по регулированию процессов, вызывающих и ускоряющих инфляцию. Важно системно определить рычаги и инструменты подавления инфляционных процессов в предстоящие три-пять лет. Оценив точно причины инфляции, можно задействовать и силы ее сдерживания.

Первая подпрограмма включает меры по развитию и регулированию производственной инфраструктуры. Электроэнергия, тепло, вода, газ, горючесмазочные материалы, металл, цемент, транспортировка, складское хозяйство должны быть доступны всем товаропроизводителям, а тарифы на инфраструктурные услуги необходимо стабилизировать, а в перспективе снижать, проводя политику экономии издержек по всем инфраструктурным отраслям.

Вторая подпрограмма призвана снизить запросы рыночных посредников -банков и оптовиков. На переходный период целесообразно законом ограничить банковскую маржу и оптовые наценки. Пример могут показать некоторые банки (Внешторгбанк, Сбербанк). На рынках металла, цемента, пиломатериалов можно уменьшить цены посредством конкуренции создаваемых государственных оптовых закупочных компаний. Как Центробанк регулирует рыночными методами валютный курс, так же могут действовать и государственные или смешанные товарные биржи.

Третья подпрограмма должна включать меры по искоренению криминала в экономике и легализации деятельности теневого бизнеса. Опыт работы юристов по делу "Юкоса" может быть обобщен и распространен для контроля налоговой дисциплины. Налоговое администрирование крупных, средних и малых предприятий должно отличаться по методам и инструментам.

Социальная и антиинфляционная роль налога на доходы физических лиц. Необходимо признать, что пенсионная реформа не оказала существенного влияния на выведение из тени заработной платы и предпринимательских доходов. Единый социальный налог в полном объеме платят в основном государственные предприятия и часть законопослушных предпринимателей.

С 2001 г. властные органы страны и налоговые службы допустили слабость, отменив прогрессивную шкалу налогообложения доходов состоятельных граждан. Обоснованием служили рассуждения о необходимости вывода из тени предпринимательских доходов и их полного декларирования. Первые месяцы действительно подтверждали эти ожидания, и доходы бюджетов по этому источнику несколько возросли. Но потом все вернулось к старой практике. Известно, что функции прогрессивной шкалы налогообложения доходов физических лиц отличаются от функций других налогов. Главное ее предназначение -социальное выравнивание и политико-идеологическое примирение полярных социальных групп населения - бедных и богатых. Государство по закону принуждает богатых делиться с бедными. И богатые соглашаются платить, например: в США - 33%, Западной Европе - 45-53, Швеции - 72% своего годового дохода. Это осознанная политическая необходимость, закрепленная институционально, законами и налоговым администрированием. В то же время прогрессивный налог на доходы состоятельной группы граждан позволяет контролировать часть теневых доходов и уменьшать денежный спрос.

Можно рассчитать суммы выведенных из-под налогообложения доходов состоятельных лиц и одновременно упущенной выгоды бюджета (см. таблицу).

Из таблицы видно, что если бы власть действовала, используя опыт США, то за четыре года можно было получить средства, необходимые для значительного увеличения заработной платы бюджетников и пенсий.

Социальное государство и реальное рыночное хозяйство предполагают законодательно закрепленное распределение социальной ответственности по группам экономически активного населения. Значит, нужен возврат к практике прогрессивного налогообложения богатых. Необходимость данных политических решений осознали уже многие политики.

Налоговым службам страны целесообразно изучать опыт Швеции, Норвегии, Франции, США по сбору этих налогов и профилактическому воспитанию потенциальных нарушителей налогового законодательства. Одновременно прогрессивный подоходный налог есть и способ выведения из тени избыточных доходов.

Социально оправданная инфляция. История инфляции в стране делится на несколько этапов. В 1992-1994 гг. гиперинфляция обеспечила перераспределение и концентрацию доходов в руках нового социального слоя предпринимателей за счет обесценения сбережений и снижения в 2-4 раза заработной платы и пенсий, массовых финансовых афер.

В 1994-1998 гг. цены увеличились в интересах торгово-финансовой и бюрократической элиты. Быстро росли и банкротились банки, выкачивая доходы и накопления реального сектора экономики. Оптовики брали мзду и с поставщиков, и с потребителей, доводя маржу до 100-200% цены. Правительство выпускало на сотни триллионов рублей необеспеченных государственных облигаций, построив официальную финансовую пирамиду. Все это привело к дефолту всей экономической политики.

Инфляция 1999-2005 гг. в основном ведет к перераспределению ресурсов в пользу производственной инфраструктуры, электроэнергетики и всего ТЭКа, транспорта, ЖКХ. Сохраняется завышенная оценка стоимости банковских и торговых услуг.

На 2007-2010 гг., по нашему мнению, возникла необходимость повышения заработной платы и пенсий. В экономической теории доказано негативное влияние нищенской заработной платы. Так, в США в 1930-е гг., Западной Европе в 1960-е, Японии с 1980-х гг. перешли к политике высокой оплаты труда.

Уже и Международная организация труда рекомендует работодателям и профсоюзам переход на политику эффективной заработной платы. На высокооплачиваемое рабочее место можно привлечь эффективных работников. С них можно требовать качественную работу. Это ведет к росту производительности труда и доходов.

Значит, воспроизводится источник выплаты высоких заработков и одновременно достаточных доходов акционеров. Работодателям выгодно делиться с персоналом, поддерживая социальный мир и социальное партнерство внутри фирмы и в обществе. Доля оплаты труда в ВВП США достигла 70-72%, в Европе - 60-65%, сохраняя высокие доходы собственников и менеджеров.

Политику высокой и эффективной оплаты труда начинают проводить и некоторые отечественные отрасли и фирмы в нефтегазовом секторе, энергетике, в банках и оптовой торговле. Правительство в разы повысило оклады высшим чиновникам и депутатам. Но в то же время проявляются заблуждения двухсотлетней давности о спирали инфляции. Так, министр финансов уже призывает ограничить и заморозить заработную плату в государственных энергетических компаниях. Логика такого решения деструктивна. Из-за относительного снижения заработков в государственном секторе лучшие специалисты переходят в коммерческий сектор. Необходима программа восстановления достойной оплаты труда во всех отраслях экономики страны. Правительство обещает поднять оклады учителям, врачам, милиции и военным в 1, 5-2 раза к 2008 г. Этим в какой-то мере ослабляется перекос в оплате труда с коммерческим сектором.

Но до европейского уровня нужно повышать оплату труда всего наемного персонала. При слабости профсоюзов надеяться можно только на изменение государственной политики оплаты труда. Для этого необходимо преодолеть ошибочное убеждение органов власти о неизбежности инфляции при повышении заработной платы. Известно, что абсурдность так называемого железного закона заработной платы, выдвинутого Лассалем, доказал еще К. Маркс. В рамках той же цены повышение заработков возможно за счет снижения прибыли капиталистов. Сильные профсоюзы добиваются своей доли. Так, в цене трактора фирмы "Катерпиллер" доля заработной платы составляет 40%, а отечественного трактора "Кировец" - только 9%.

Повышение заработной платы при тех же пропорциях распределения дохода требует повышения цены изделия, но в 5-6 раз меньшими темпами, поскольку доля заработной платы в цене промышленной продукции составляет всего 8-15%. Рассмотрим, например, расчет влияния повышения заработной платы в промышленности на инфляцию:

60 МЗ + 12 ЗП + 6 А + 8 ПЗ + 14 Р - 100 Ц, где МЗ - материальные затраты, ЗП - заработная плата, А - амортизация, ПЗ - прочие затраты, Р - прибыль, Ц - цена.

Повысим заработную плату в 2 раза (с 12 до 24 ед.) при неизменности прочих элементов - себестоимости и прибыли:

60 МЗ + 24 ЗП + 6 А + 8 ПЗ + 14 Р - 112 Ц.

Таким образом, при удвоении заработной платы инфляция составит всего 12%. Такую инфляцию можно назвать социально оправданной. Если в 1992 г. для обогащения некоторых групп предпринимателей власть пошла на рост потребительских цен в 26 раз, то ради восстановления ценности труда целесообразно допустить инфляцию в 10-15%.

В рамках соглашений о социальном партнерстве необходимо рассчитать предельный рост цен на каждый процент повышения заработной платы и разработать программы повышения оплаты труда по отраслям с обеспечением допустимой инфляции в 10% годовых. До европейского уровня оплату труда можно довести за 8-10 лет при среднегодовой инфляции в 10%. Конечно, остается ограничение со стороны роста предложения товаров и услуг. Но лидирующей силой экономической динамики должен выступать рост спроса и емкости рынка.

Выгоды высокой оплаты труда. Естественное положение достойной оценки труда и уважительного отношения к работнику требует в России дополнительных разъяснений. Главное последствие высокой оплаты труда -формирование благоприятной социально-политической атмосферы в обществе, оздоровление морально-психологического климата и социального самочувствия работающих по найму.

Экономическая необходимость платить достойные заработки постепенно может изменить психологию и поведение предпринимателей. В их среде, в предпринимательских союзах и ассоциациях будет формироваться цивилизованное отношение к персоналу, осуждаться проявление высокомерия, элитарности, эксплуататорских замашек. Хотя автоматизма движения к нормальным социально-трудовым отношениям, видимо, не будет. Нужны работающие законы о социальном партнерстве, целенаправленная государственная политика, активность профсоюзов и союзов предпринимателей, политических партий и депутатских групп. Важна и активность самих граждан.

Высокая оплата труда формирует необходимые экономические эффекты: рост требовательности к качеству и производительности труда; опасение потерять работу, а значит, рост самодисциплины и самоконтроля; увеличение инвестиций в человеческий капитал, в поддержание квалификации и своевременное обновление знаний; укрепление кооперационных трудовых связей и взаимной требовательности к качеству выполнения технологических операций.

Высокая оплата труда выгодна всем предпринимателям и всему обществу. Для производственников расширяется емкость рынка, растет скорость оборота капитала, возврат выручки, уменьшается задолженность, нормализуются воспроизводственные связи. В торговле сокращаются избыточные товарные запасы, сокращается время обращения, возрастают годовые обороты и прибыль. Улучшается ассортимент товаров, поскольку спрос покупателей из среднего класса выгодно отличается от спроса бедных. Высокие доходы выгодны и банкам, и страховым компаниям, и пенсионным фондам. Избыточные доходы конвертируются в сбережения и в инвестиции. При росте доверия к надежности банков и других финансовых институтов их капиталы, обороты и годовая прибыль тоже будут расти даже при низкой марже в 1, 5-3%.

Высокая заработная плата выгодна государству и местному самоуправлению. Подоходный налог с физических лиц вырастет пропорционально росту заработной платы, т. е. в 5-10 раз. Бюджет будет действительно формироваться налогоплательщиками-гражданами. Появляется экономическая основа роста требовательности к органам власти, их ответственности за качество управления и принимаемых решений.

Такие положительные эффекты подтверждены практикой высокой оплаты труда в США, других развитых странах. Желание России остаться в группе великих держав может быть реализовано только при решительном устранении анахронизма нищенской заработной платы. Цивилизованный рынок предполагает достойную оплату труда всех работников.

Безынфляционное инвестирование. Основное возражение против повышения заработной платы связано с боязнью инфляции, поскольку это повышает банковские проценты и снижает доступность инвестиционных кредитов. Центробанк и Минфин РФ хотят снизить инфляцию до 4-5% в год именно в интересах снижения процента по кредитам до 7-8% в год. Тогда при средней рентабельности в 15% инвестиционные банковские кредиты будут доступны большинству отраслей и предприятий.

Эти рассуждения верны для сбалансированной рыночной экономики и отражают закономерности медленного и устойчивого экономического роста при 2-3% годового роста ВВП. Иная структура и темпы роста в России. С 1999 г. страна добивается роста ВВП на 6, 5-7%. Одновременно остаются незагруженными до половины производственных мощностей в промышленности, не засевается до 20% земли. Тысячи деревень и сел умирают безлюдными, а в оставшихся прогрессирует люмпенизация и пьянство. Вяло идет торговля. До 20% скоропортящихся товаров списывается и уничтожается. Не развито добровольное социальное и медицинское страхование. Банки остаются мелкими с дорогими и непривлекательными услугами.

Экономика подавлена недостатком инвестиций, хотя в стране избыток денежных средств и у предпринимателей, и у государства. Но и "новые русские", и правительство вывозят деньги за границу. Утечка капиталов предпринимателей и коррупционных доходов чиновников в зарубежные офшоры - обычное явление. Отечественные олигархи, банкиры, оптовики и топ-менеджеры скупают земли и недвижимость в Европе, Канаде, Америке. Перевести очередной миллион долларов сверхприбыли за границу - дело нескольких минут уже и для периферийных предпринимателей. Основная причина - боязнь конфискации нечестно нажитых средств. В этой цепочке рассуждений ключевую роль опять играет низкая заработная плата, недовольство десятков миллионов работающих.

Изменить политические тенденции, на наш взгляд, сможет повышение оплаты труда. В России треть работающих имеют высшее и среднее специальное образование. По образовательному цензу они уже как бы входят в средний класс. Но по доходам учителя, врачи, инженеры, управленцы среднего звена пока относятся к бедным. Существенное и устойчивое повышение их заработков обеспечит формирование реального среднего класса как социальной опоры центристской политики с ориентацией на смешанную экономику.

Куда же целесообразно направлять дополнительные денежные доходы? В безынфляционные инвестиционные проекты. Если годовая инфляция будет равна 10%, значит, бизнес-план инвестиционного проекта должен обеспечить 15-20% прибыли. Тогда будут доступны даже банковские инвестиционные кредиты.

Но создать инвестиционный бум призвано государство. Сформированный впервые инвестиционный фонд на 2006 г. является первой попыткой производительно использовать часть доходов, хотя финансирование только инфраструктурных проектов не обеспечивает быстрой отдачи, но формирует необходимую базу для будущих инвестиций.

Опыт инвестиционного использования бюджетных средств был и в Советском Союзе, особенно после войны. Такой опыт есть и в Москве, и Тюмени, и Орловской области, и Краснодаре. Если обобщить этот опыт, то можно предложить следующие меры:

сформировать постоянные ярмарки - конкурсы инвестиционных проектов на федеральном, региональном и местном уровнях;

отбирать инвестиционные проекты по обычным критериям возврата и оплаты процентов на уровне инфляции без получения бюджетом прибыли, т. е. на уровне 10% годовых;

финансировать социальные инвестиционные проекты с оплатой процента из инвестиционного фонда;

сформировать прозрачную систему финансирования и контроля целевого использования бюджетных инвестиций, создав по примеру кредитных историй в банках инвестиционную историю получателей бюджетных инвестиций;

обучить предпринимателей, менеджеров и специалистов навыкам безынфляционного инвестиционного финансирования и поддерживать высокую культуру деловых отношений в инвестиционных интегрированных объединениях.

В стране много сфер и отраслей для прибыльного инвестирования. Эксплуатация природных ресурсов, освоение производственных мощностей, высокие технологии и социальные услуги - практически во всех видах экономической деятельности возможна разработка и осуществление безынфляционных инвестиционных проектов при достойной оплате труда персонала. Нужны грамотные, честные и социально ответственные предприниматели. Эта трудная проблема разрешима.