Банковское дело - Коробова Г. Г. - Учебник

Описание: Учебник "Банковское дело" подготовлен коллективом кафедры банковского дела Саратовского государственного социально-экономического университета (СГСЭУ). Следует отметить, что саратовская школа имеет многолетние традиции подготовки высококвалифицированных специалистов банковского дела, всегда стремится идти в ногу со временем. СГСЭУ — один из первых вузов России, где было начато систематическое чтение курсов лекций по управлению банковскими рисками и банковскому маркетингу, идет подготовка молодых ученых по самым актуальным вопросам кредитно-банковской проблематики.

Авторы надеются, что данный учебник "Банковское дело" внесет свой вклад в подготовку банковских специалистов и будет способствовать развитию банковского дела в России.

---

Содержание учебника

1.1. Кредитные отношения и их эволюция

• 1.1.1. Кредитные отношения - основа банковской деятельности
• 1.1.2. Непосредственные отношения между кредитором и заемщиком
• 1.1.3. Кредитные отношения с участием посредника
• 1.1.4. Регулируемые кредитные отношения

1.2. Сущность банка

• 1.2.1. Дискуссия о сущности банка
• 1.2.2. Экономический аспект проблемы сущности банка
• 1.2.3. Юридический аспект проблемы сущности банка

1.3. Банковская система России

• 1.3.1. Кредитные отношения в России до рыночных реформ
• 1.3.2. Особенности банковской системы в России

Центральный банк

• 2.1.1. Основные функции центрального банка
• 2.1.2. Инструменты денежно-кредитной политики

2.2. Центральный банк РФ (Банк России)

• 2.2.1. Статус, основные цели и функции ЦБ РФ
• 2.2.2. Структура ЦБ РФ и задачи его департаментов
• 2.2.3. Территориальные подразделения ЦБ РФ
• 2.2.4. Полномочия и функции ЦБ РФ по отношению к кредитным организациям
• 2.2.5. Денежно-кредитное регулирование экономики, его методы и инструменты

Банковский рынок

• 3.1.1. Банковский рынок как рынок сбыта банковских услуг
• 3.1.2. Соотношение банковского, финансового и денежного рынков

3.2. Участники банковского рынка

• 3.2.1. Коммерческие банки: универсальные и специализированные
• 3.2.2. Небанковские кредитно-финансовые институты
• 3.2.3. Нефинансовые участники банковского рынка

3.3. Структура банковского рынка

• 3.3.1. Отраслевой подход к банковскому рынку
• 3.3.2. Структура банковского рынка по группам клиентов
• 3.3.3. Пространственная структура банковского рынка

3.4. Конкуренция на банковском рынке

• 3.4.1. Сущность банковской конкуренции
• 3.4.2. Формы банковской конкуренции
  • Конкуренция продавцов и конкуренция покупателей
  • Индивидуальная и групповая конкуренция
  • Формы объединений институтов банковского рынка
  • Внутриотраслевая и межотраслевая конкуренция
  • Ценовая и неценовая конкуренция
  • Совершенная и несовершенная конкуренция
• 3.4.3. Закономерности банковской конкуренции

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК И ЕГО ОПЕРАЦИИ

Ресурсы коммерческого банка

• 4.1.1. Ресурсная база коммерческого банка
• 4.1.2. Структура ресурсов коммерческого банка

4.2. Собственный капитал банка и его структура

• 4.2.1. Функции собственного капитала
• 4.2.2. Структура собственного капитала банка
• 4.2.3. Характеристика отдельных элементов (источников) собственного капитала
• 4.2.4. Расчет величины собственного капитала банка
• 4.2.5. Достаточность собственного капитала банка

4.3. Привлеченные средства коммерческого банка и их структура

• 4.3.1. Структура привлеченных средств
• 4.3.2. Характеристика привлеченных средств

Активы коммерческого банка

• 5.1.1. Группировка активов по их назначению
• 5.1.2. Группировка активов по ликвидности
• 5.1.3. Группировка активов по степени риска
• 5.1.4. Группировка активов по срокам размещения
• 5.1.5. Группировка активов по субъектам

5.2. Качество активов банка

• 5.2.1. Понятие качества активов
• 5.2.2. Показатели качества активов

Банковская ликвидность. Показатели банковской ликвидности

• 6.1.1. Сущность ликвидности банка
• 6.1.2. Факторы банковской ликвидности
• 6.1.3. Факторы, влияющие на ликвидность банковской системы страны
• 6.1.4. Международная банковская ликвидность

6.2. Показатели ликвидности банка

• 6.2.1. Показатели достаточности капитала
• 6.2.2. Показатели соответствия активов и пассивов по срокам и содержанию
• 6.2.3. Показатели качества активов и уровня рискованности отдельных активных операций
• 6.2.4. Показатели стабильности и структуры пассивов
• 6.2.5. Индикаторы ликвидности банков США и возможности их использования в российской практике
• 6.2.6. Показатели ликвидности банка, рассчитываемые на базе публикуемой отчетности

Банковская прибыль и ее источники

• 7.1.1. Источники доходов коммерческого банка
• 7.1.2. Состав и структура доходов коммерческого банка

7.2. Расходы коммерческого банка и их направления

• 7.2.1. Операционные расходы
• 7.2.2. Расходы по обеспечению деятельности банка
• 7.2.3. Прочие расходы
• 7.2.4. Отражение расходов банка в учете и отчетности

7.3. Формирование и использование прибыли коммерческого банка

• 7.3.1. Состав прибыли коммерческого банка
• 7.3.2. Расчет чистой прибыли коммерческого банка
• 7.3.3. Направления использования прибыли банка
• 7.3.4. Отражение формирования и использования прибыли в учете и отчетности

Пассивные операции коммерческого банка

• 8.2.1. Формирование уставного капитала акционерного и паевого банков
• 8.2.2. Образование фондов коммерческого банка

8.3. Депозитные и внедепозитные операции

• 8.3.1. Депозитные операции коммерческого банка
• 8.3.2. Внедепозитные операции коммерческого банка

Организация безналичных расчетов

• 9.1.1. Сущность и принципы организации безналичных расчетов
• 9.1.2. Виды банковских счетов

9.2. Формы безналичных расчетов

• 9.2.1. Платежное поручение
• 9.2.2. Аккредитивная форма расчетов
• 9.2.3. Чековая форма расчетов
• 9.2.4. Инкассовая форма расчетов
• 9.2.5. Вексельная форма расчетов

9.3. Межбанковские расчеты

• 9.3.1. Содержание и принципы организации межбанковских расчетов
• 9.3.2. Межфилиальные расчеты
• 9.3.3. Прямые корреспондентские отношения
• 9.3.4. Межбанковский клиринг

Кредитные операции банка и их организация

• 10.3.1. Рассмотрение кредитной заявки и собеседование с клиентом
• 10.3.2. Подготовка и заключение кредитного договора
• 10.3.3. Формирование резерва на возможные потери по ссудам
• 10.3.4. Контроль за выполнением условий кредитного договора и погашением кредита (сопровождение кредита)
• 10.3.5. Работа банка с проблемными ссудами

10.4. Оценка кредитоспособности банковских заемщиков

• 10.4.1. Оценка кредитоспособности банковских заемщиков на основе финансовых коэффициентов
• 10.4.2. Оценка кредитоспособности на основе анализа денежных потоков
• 10.4.3. Оценка кредитоспособности на основе анализа делового риска

10.5. Формы обеспечения возвратности кредита и их выбор

• 10.5.1. Залог
• 10.5.2. Поручительство
• 10.5.3. Гарантия
• 10.5.4. Другие формы обеспечения возвратности кредита

Организация выдачи и погашения отдельных видов кредита

• 11.3.1. Овердрафт
• 11.3.2. Контокоррентный кредит

11.4. Вексельные кредиты

• 11.4.1. Учет векселей
• 11.4.2. Ссуды под залог векселей
• 11.4.3. Векселедательский кредит
• 11.4.4. Форфейтинговые и факторинговые операции с векселями
• 11.4.5. Акцептный кредит

11.5. Консорциальные кредиты
11.6. Долгосрочные кредиты

• 11.6.1. Опыт долгосрочного кредитования в СССР
• 11.6.2. Долгосрочное кредитование НТП в период перестройки

11.7. Межбанковские кредиты

• 11.7.1. Сущность межбанковских кредитов
• 11.7.2. Развитие МБК в России
• 11.7.3. Виды межбанковских кредитов
• 11.7.4. Организация межбанковского кредитования
• 11.7.5. Кредиты Банка России

Кредитование населения

• 12.2.1. Документация, представляемая в банк заемщиком
• 12.2.2. Выдача и погашение потребительского кредита

Операции коммерческого банка с ценными бумагами

• 13.2.1. Основы инвестиционной политики банка
• 13.2.2. Банковский инвестиционный портфель

13.3. Посреднические операции коммерческого банка с ценными бумагами

• 13.3.1. Сущность посреднических операций
• 13.3.2. Брокерские и дилерские операции
• 13.3.3. Депозитарная деятельность коммерческого банка
• 13.3.4. Консультационная деятельность

Посреднические операции коммерческого банка

• 14.1.1. Виды лизинга
• 14.1.2. Организация лизинговой сделки

Валютные операции коммерческого банка

• 15.4.1. Банковские операции
• 15.4.2. Небанковские операции
• 15.4.3. Экспортно-импортные операции
• 15.4.4. Кредиты и займы
• 15.4.5. Другие валютные операции
• 15.4.6. Условия осуществления валютных операций физическими лицами

15.5. Порядок обязательной продажи резидентами поступлений в иностранной валюте
15.6. Открытие и ведение валютных счетов нерезидентов в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации

• 15.6.1. Счета нерезидентов в иностранной валюте
• 15.6.2. Счета нерезидентов в валюте Российской Федерации

Кассовые операции коммерческого банка

• 16.1. Организация кассовой работы в коммерческом банке
• 16.2. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами
• 16.3. Доставка и инкассация денежной наличности
• 16.4. Прогноз кассовых оборотов. Содержание, этапы составления

Современные способы банковского обслуживания

• 17.1.1. Сущность и виды пластиковых карт
• 17.1.2. Российские и зарубежные платежные системы
• 17.1.3. Услуги банков с использованием пластиковых карт

17.2. Дистанционное банковское обслуживание

• 17.2.1. Понятие и формы дистанционного банковского обслуживания
• 17.2.2. Телефонный банкинг
• 17.2.3. Системы «клиент-банк»
• 17.2.4. Интернет-банкинг
• 17.2.5. Банковское обслуживание электронной коммерции
• 17.2.6. Проблемы и перспективы развития электронного банкинга в России

17.3. Персональное банковское обслуживание и финансовый консалтинг

• 17.3.1. Персональный менеджер в банке: его задачи и функции
• 17.3.2. Организация персонального обслуживания клиентов

УПРАВЛЕНИЕ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ

Управление финансовой деятельностью коммерческого банка

• 18.1.1. Теория коммерческих ссуд
• 18.1.2. Теория перемещения
• 18.1.3. Подход единого резервного фонда
• 18.1.4. Теория ожидаемого дохода
• 18.1.5. Теория управления пассивами
• 18.1.6. Подход конвертируемости банковских средств

18.2. Современные подходы в управлении ликвидностью банка

• 18.2.1. Участие подразделений банка в процессе управления ликвидностью
• 18.2.2. Стратегическое планирование портфелей активов и пассивов с позиции ликвидности
• 18.2.3. Планирование потребности банка в ликвидных средствах
• 18.2.4. Методы оценки потребности банка в ликвидных средствах, применяемые в зарубежной практике
• 18.2.5. Определение потребности банка в ликвидных средствах в российских условиях

18.3. Управление доходностью

• 18.3.1. Регулирование доходной базы коммерческого банка
• 18.3.2. Оценка деятельности банка
• 18.3.3. Показатели прибыльности

Управление персоналом банка

Банковский маркетинг

• 20.1.1. Содержание понятия «маркетинг». Три аспекта маркетинга
• 20.1.2. Специфика маркетинга в банковской сфере

20.2. Маркетинговое исследование банковского рынка

• 20.2.1. Информационная база банковского маркетинга
• 20.2.2. Анализ банковского рынка
• 20.2.3. Сегментация банковского рынка
• 20.2.4. Поставщики банковских ресурсов
• 20.2.5. Потенциальные конкуренты в банковских отраслях
• 20.2.6. Заменители банковских услуг
• 20.2.7. Конкурентная позиция банка
• 20.2.8. Наблюдение за рынком
• 20.2.9. Прогнозирование рынка

20.3. Банковская маркетинговая стратегия

• 20.3.1. Сущность банковской стратегии
• 20.3.2. Типология банковских конкурентных стратегий

20.4. Реализация маркетинговой стратегии банка

• 20.4.1. Товарная политика банка
• 20.4.2. Ценовая политика банка
• 20.4.3. Сбытовая политика банка
• 20.4.4. Коммуникационная политика банка

20.5. Организация банковского маркетинга

• 20.5.1. Служба маркетинга и служба контроллинга в банке
• 20.5.2. Традиционная банковская организация
• 20.5.3. Маркетинг-ориентированная банковская организация

Управление банковскими рисками

• 21.3.1. Анализ кредитного портфеля
• 21.3.2. Факторы кредитного риска

21.4. Кредитная политика коммерческого банка

• 21.4.1. Содержание кредитной политики
• 21.4.2. Цели и механизмы реализации кредитной политики

Контроль в коммерческом банке и его организация

• 22.1. Внутрибанковский контроль и его виды
• 22.2. Организация текущего контроля в банке
• 22.3. Последующий контроль и способы его проведения
• 22.4. Внутренний аудит: цели, задачи и особенности организации в банке

Банковская отчетность ЛИТЕРАТУРА

---

 скачать учебник: Банковское дело - Г. Г. Коробова (16.85 Мбайт)

---