Банковский менеджмент - Жуков Е.Ф. - Учебник

Год выпуска: 2017

Автор: под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили

Жанр: Менеджмент

Формат: PDF

Качество: OCR

Количество страниц: 319

Описание:

В учебнике «Банковский менеджмент» освещены теоретические основы банковского менеджмента. Рассмотрены цели, задачи, принципы, содержание, правовые и методические основы менеджмента и маркетинга в банках. В рамках комплексною управления банковской деятельностью проанализированы управление ликвидностью, пассивными и активными операциями, процентной и инвестиционной политикой, затратами, организационной структурой, материально-технической базой, финансовыми рисками и персоналом банка.

Приведены маркетинговые стратегии банка и специализированных небанковских кредитно-финансовых институтов.

Учебник «Банковский менеджмент» предназначен для студентов, обучающихся по экономическим специальностям, аспирантов и преподавателей экономических специальностей вузов, а также работников банковской сферы.

В настоящем учебнике проанализированы основы банковских менеджмента и маркетинга. При этом значительное внимание уделено теоретическим и практическим вопросам управления банками, их операциям и деятельности в условиях рыночной экономики.

Современному рынку присуща острая конкуренция за сферы привлечения и приложения денежного капитала банков, прежде всего коммерческих. В связи с этим весьма актуальна проблема управления банком, т.е. выбора и реализации рациональных методов банковских менеджмента и маркетинга, являющихся инструментами расширения пассивных и активных операций банка, продвижения его услуг на рынок и увеличения прибыли. Банковские менеджмент и маркетинг как важнейшая сторона деятельности любого банка осуществляются всеми звеньями управления — от высшего до низшего.

Рассмотрение теоретических и практических аспектов банковских менеджмента и маркетинга базируется на общих методологических положениях теории управления, которые широко применяются в корпорациях и компаниях ведущих западных стран. Кроме того, при написании учебника авторы использовали российский опыт банковской практики.

Четвертое издание учебника, переработанное и дополненное, включает новый материал — по маркетинговым коммуникациям и оценке эффективности рекламы в банковской деятельности.

• Глава 1 посвящена теоретическим основам банковского менеджмента. Рассмотрены цели и задачи банковского менеджмента, его содержание и правовые основы, качество банковского менеджмента и его оценка.
• В главе 2 изложены принципы, механизм и методические основы организации банковского менеджмента.
• В главе 3 освещены аспекты управления банковской деятельностью: ликвидностью, активными и пассивными операциями, организационной структурой, инвестиционным портфелем, процентной политикой, затратами, персоналом, финансовыми рисками. Кроме того, впервые даются аспекты управления материально-технической базой банка.
• В главе 4 рассмотрены содержание и принципы управления безопасностью банка, включая оценку кредитоспособности заемщика как метод управления безопасностью банка и безопасностью банковской системы России.
• В главе 5 проанализированы состояние банковского менеджмента в России, особенности его организации и практики.
• Глава 6 посвящена теоретическим аспектам банковского маркетинга. В частности, рассмотрены понятие банковского маркетинга, его цели, принципы, задачи, функции, методы и содержание.
  Глава 7 охватывает понятие и характеристику банковских продуктов и услуг, методы их разработки и внедрения.
• В главе 8 проанализированы маркетинговые стратегии байка: сегментация банковского рынка, управление спросом, стратегии продаж банковских продуктов и услуг, конкурентная и ценовая стратегии, маркетинг клиентской базы.
• Глава 9 посвящена маркетинговым стратегиям специализированных небанковских кредитно-финансовых институтов: страховых компаний, пенсионных фондов, инвестиционных и финансовых компаний, ссудо-сберегательных ассоциаций.
• В главе 10 рассмотрены сущность и содержание маркетинговых коммуникаций, детально проанализированы основные из них — стимулирование сбыта банковского продукта, связи с общественностью, реклама, прямой маркетинг (директ-маркетинг).
• В главе 11 даются обоснование оценки эффективности рекламы и анализ понятия «эффективность рекламы», рассмотрены коммуникационная и экономическая эффективность рекламы, оценивается рекламная активность банка.

Цель учебника — познакомить студентов экономических и финансовых вузов с опытом организации, принципами, механизмом и методами реализации банковских менеджмента и маркетинга па основе зарубежной и российской банковской практики. Кроме того, авторы стремились показать основные рычаги управления банками в условиях рыночной экономики, проанализировать зарубежную и отечественную практику управления банками и продемонстрировать отличия менеджмента и маркетинга банковских и небанковских кредитно-финансовых институтов.

При подготовке учебника были использованы труды таких зарубежных авторов, как Э. Рид, Р. Коттер, X. Култ, Э. Гилл, Р. Смит, Э. Долан, а также работы отечественных экономистов И.Н. Герчиковой, О.И. Лаврушина, В.М. Усоскина, Э К. Уткина и др.

Авторы учебника

• Е.Ф. Жуков — д-р экон, наук, проф., член-кор. РАЕН
• Н.Д. Эриашвили — канд. юрид. наук, д-р экон, наук, проф.
• Е.И. Кузнецова — д-р экон, наук, доц.
• Г.А. Васильев — д-р экон, наук, проф.
• В.А. Поляков — д-р экон, наук

Содержание учебника

Банковский менеджмент

Теоретические основы менеджмента

• Сущность менеджмента
• Менеджер

Теоретические основы банковского менеджмента

• Теоретические аспекты банковского менеджмента
• Цели и задачи банковского менеджмента
  • Экономические и социальные цели банков
  • Задачи банковского менеджмента
• Содержание банковского менеджмента
  • Планирование деятельности банка
  • Анализ деятельности банка
  • Регулирование и контроль деятельности банка
• Правовые основы банковского менеджмента
• Качество банковского менеджмента и его оценка

Принципы, механизм и методические основы организации банковского менеджмента

• Принципы банковского менеджмента
• Механизм банковского менеджмента
  • Внутрибанковское управление
  • Принципы внутрибанковского управления
  • Функции внутрибанковского управления
  • Банковские методы
  • Управление банковской деятельностью
  • Проведение ПИР
  • Обеспечение развития банковской деятельности
  • Обеспечение реализации банковских продуктов
  • Организационная структура управления банком
  • Управление персоналом банка
  • Разработка и проведение кадровой политики
  • Оплата и стимулирование труда
  • Групповое управление взаимоотношениями в коллективе и с профсоюзами
  • Социально-психологические аспекты управления
• Разработка целей и стратегий банковского менеджмента
• Методические основы организации банковского менеджмента
  • Принятие и реализация решений
  • Информационное обеспечение банковского менеджмента
  • Экономический механизм банковского менеджмента
  • Управление банковской деятельностью
  • Управление персоналом
  • Управление предпринимательской деятельностью банка

Аспекты управления банковской деятельностью

• Управление ликвидностью банка
  • Ликвидность банка и его активов
  • Оценка ликвидности
  • Методы управления ликвидностью
• Управление активными операциями
  • Общий метод распределения средств
  • Метод распределения активов, или конверсии средств
  • Научный метод управления активами
• Управление пассивами банка
• Управление процентной политикой банка
  • Методы управления процентным риском
  • Варианты банковской процентной политики
• Инвестиционная стратегия и управление портфелем ценных бумаг
  • Понятие инвестиционной стратегии
  • Методы управления инвестиционной деятельностью
  • Управление доходностью инвестиционного портфеля
  • Прогнозирование рынка ценных бумаг
  • Прогнозирование ликвидности фондового рынка
  • Оценка рисков инвестирования
  • Формирование портфеля ценных бумаг банка
  • Стратегии управления портфелем ценных бумаг
• Управление затратами банка
  • Подходы к определению затрат банка
  • Дескриптивная модель управления затратами
  • Оптимизация банковских затрат
• Управление организационной структурой банка
  • Подразделения (управления) и службы (отделы) банка
  • Типы организационной структуры банка
• Управление материально-технической базой банка
• Управление финансовыми рисками коммерческих банков
  • Теоретические аспекты управления финансовыми рисками
  • Методы управления финансовыми рисками
  • Методики управления финансовыми рисками
• Управление персоналом банка
  • Теоретические и методологические основы мотивации персонала
  • Основные элементы мотивации персонала

Управление безопасностью коммерческого банка

• Содержание и принципы управления безопасностью банка
  • Понятие банковской безопасности
  • Государственное регулирование безопасности банковской деятельности
  • Банковские риски как фактор угроз безопасности банка
  • Управление безопасностью банка
• Оценка кредитоспособности заемщика как метод управления безопасностью банка
  • Анализ кредитоспособности заемщика
  • Оценки кредитоспособности
• Безопасность банковской системы России
  • Анализ причин финансового кризиса и их влияние па развитие банковского сектора

Банковский менеджмент в России

• Особенности организации банковского менеджмента в России
  • Основные сферы банковского менеджмента
• Анализ практики банковского менеджмента в России
  • Причины неэффективного функционирования банковской системы в начальный период
• Особенности управления персоналом российских коммерческих банков
  • Изменение системы мотивации персонала банка
  • Оплата труда, социальные льготы и гарантии
  • Должностные перемещения, работа с кадровым резервом и планирование карьеры
  • Оценка результатов деятельности и аттестация персонала
  • Оценка профессиональной деятельности персонала

Банковский маркетинг

Теоретические основы банковского маркетинга

• Характеристика банковской деятельности
• Понятие банковского маркетинга
• Цели, принципы, задачи и функции банковского маркетинга
  • Цели банковского маркетинга
  • Задачи батгковского маркетинга
  • Принципы банковского маркетинга
  • Функции банковского маркетинга
  • Изучение рыночного спроса на банковские продукты
• Содержание банковского маркетинга и его элементы
  • Анализ рынка
  • Разработка продуктов и услуг и определение их стоимости
  • Организация сбытовой сети
  • Создание офшорных филиалов
• Методы банковского маркетинга
• Организация маркетинговой деятельности банка
  • Способы организации маркетинговой деятельности банка
  • Маркетинговая служба и ее функции
• Маркетинг в российских банках
  • Недостатки маркетинговых стратегий российских банков и их причины
  • Сравнительный анализ маркетинговых стратегий российских банков
  • Перспективы дальнейшего развития банковского маркетинга в России

Банковские продукты и услуги

• Понятие и характеристика банковских продуктов и услуг
  • Понятие банковского продукта и банковской услуги
  • Основные виды банковских продуктов
  • Основные виды банковских услуг
• Разработка и внедрение банковских продуктов и услуг

Маркетинговые стратегии банка

• Сегментация банковского рынка
  • Понятие сегментации банковского рынка
  • Виды сегментации
  • Виды сегментации и маркетинговые стратегии
• Управление спросом
  • Анализ спроса
  • Виды спроса и маркетинговые стратегии
• Конкурентная стратегия банка
  • Понятие конкурентной стратегии банка
  • Внутриотраслевая конкуренция
  • Межотраслевая конкуренция
  • Анализ состояния конкуренции на рынке банковских продуктов и услуг
• Ценовая стратегия банка
  • Разработка ценовой стратегии
  • Определение цен на отдельные виды банковских продуктов и услуг
• Стратегии продаж банковских продуктов и услуг
  
  • Стратегия и тактика продаж
  • Стратегия персональных продаж
  • Стратегия развития комплекса услуг
  • Стратегия специализации
  • Стратегия продаж кредитных продуктов
  • Стратегия совершенствования продуктового ряда
  • Стратегия специализации
  • Налаживание системы персональных коммуникаций
  • Бюджетирование
  • Создание систем планирования, контроля качества и мотивации персонала
• Маркетинг клиентской базы
  • Формирование оптимальной клиентской базы
  • Мониторинг клиентской базы
• Маркетинговые исследования как средство достижения основной цели банковской деятельности

Маркетинг специализированных небанковских кредитно-финансовых институтов

• Страховой маркетинг
  • Страховой маркетинг по пассивным операциям
  • Страховой маркетинг по активным операциям
• Маркетинговые стратегии небанковских кредитно-финансовых учреждений
  • Маркетинговые стратегии пенсионных фондов
  • Маркетинговые стратегии инвестиционных компаний
  • Маркетинговые стратегии ссудосберегательных ассоциаций
  • Маркетинговые стратегии финансовых компаний

Маркетинговые коммуникации банка

• Назначение и содержание маркетинговых коммуникаций
  • Содержание маркетинговых коммуникаций
• Стимулирование продаж услуг
  • Цели стимулирования сбыта
• Связи с общественностью — PR
  • Сущность и основные принципы PR
  • Основные направления деятельности по связям с общественностью
  • Мероприятия, осуществляемые в сфере паблик рилейшнз
  • Ошибки восприятия мероприятий по паблик рилейшнз
• Реклама
  • Сущность и требования к рекламе
  • Цели рекламы
  • Выбор средств рекламы
  • Критерии выбора качественных и количественных
  • характеристик рекламы
  • Анализ целевой аудитории
  • Способы и средства размещения банковской рекламы

скачать учебник: Банковский менеджмент - Жуков Е.Ф.