Экономика » Скачать » Учебники - Книги » Основы банковской деятельности - Тагирбеков К. Р.

Основы банковской деятельности - Тагирбеков К. Р.

Скачать бесплатно учебник: Основы банковской деятельности, Тагирбеков К. Р.Год выпуска: 2003

Автор: Тагирбеков К. Р.

Жанр: Банковское дело

Издательство: «ИНФРА-М»

Формат: DjVu

Качество: Отсканированные страницы

Количество страниц: 720

Описание: В учебнике обобщен опыт работы российских и зарубежных банков. Рассматривая различные виды банковских операций, авторы хотели показать, каким образом экономическая ситуация в России в настоящее время накладывает отпечаток на специфику их осуществления. При этом авторы стремились сохранить простоту и ясность изложения. Кроме того, в учебнике анализируются операции, которые российские банки начали осуществлять сравнительно недавно, а также новые виды и формы банковских продуктов и услуг, позволяющие банкам улучшить качество обслуживания своих клиентов. В учебнике уделено внимание вопросам обеспечения экономической безопасности, которые возникают как при работе банка в целом, так и при осуществлении им различных операций. Авторы предприняли попытку максимально подробно и доступно рассмотреть особенности банковской деятельности в современных экономических условиях.
В приложении к учебнику приведены инструкции и положения, апробированные в реальных условиях банка и иллюстрирующие его деятельность (Мосстройэконом-банк).
Кредитно-инвестиционная работа банка — один из главных, стержневых вопросов банковской деятельности. Предварительно несколько слов об этом.
Банк — кредитная организация. Основным видом деятельности банка, банковской системы является кредитование.
Кредит представляет собой форму движения ссудного капитала, то есть временно свободных средств. Кредитные отношения в рыночной экономике являются эффективным механизмом концентрации и перелива капитала между отраслями, что особенно важно при решении проблем, связанных с инвестированием и развитием реального сектора экономики России на современном этапе. Кредитный механизм позволяет преодолевать ограниченность индивидуального капитала, поддерживать кругооборот фондов действующих предприятий, обеспечивать капитализацию прибыли и концентрацию производства. Реализация этих общенациональных приоритетов и кредитные отношения — тесно связанные понятия.
В ряде экономических работ справедливо отмечается, что между финансовыми и кредитными отношениями нет четко выраженной границы. Однако в методологическом плане такое разделение было бы полезно. В качестве критерия отличия финансовых отношений от кредитных рассматривается условие возвратности как наиболее характерное для кредитных отношений. В этой связи кредитные отношения сопровождаются рядом особенностей: концентрация и мультипликация ресурсов, наличие прямой и обратной связи сторон на длительном временном интервале, необходимость оценки платежеспособности заемщика, договорных отношений, контроля, реализации этого процесса, соответствующих юридическо-правовых норм, возможность эволюции кредитных отношений в кредит-но-инвестиционные и многое другое.

СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНИКА
Финансовый рынок
  • 1. Структура и характеристика основных элементов финансового рынка
  • 2. Рынок инвестиций
  • 3. Валютный рынок
  • 4. Рынок денежных средств
  • 5. Развитие финансовых рынков в период кризиса
Банковская система России
  • 1. Понятие и классификация банковской системы
  • 2. Организационная схема банковской системы
  • 3. Институциональная схема банковской системы
Центральный банк России
  • 1. Понятие и роль Центрального банка в экономике
  • 2. Организационная структура Центрального банка
  • 3. Функции Центрального банка
  • 4. Регулирование эмиссионной деятельности
  • 5. Денежная масса и методы ее оценки
Коммерческие банки России
  • 1. Особенности деятельности коммерческих банков до начала первой мировой войны
  • 2. Преобразование банковской системы после 1917 г. и ее развитие в советский период
  • 3. Некоторые особенности деятельности коммерческих банков в период с 1918 по 1928 г
  • 4. Развитие банковской системы до кризиса 1998 г
  • 5. Состояние финансовой и банковской системы России в период после кризиса 1998 г
  • 6. Организационно-функциональное построение типового коммерческого банка
Регулирование банковской деятельности
  • 1. Типы денежно-кредитной политики и ее особенности на современном этапе
  • 2. Операционная процедураиошслщменты денежно-кредитной политики
  • 3. Установление обязательных резервов, депонируемых в Центральном банке
  • 4. Процентная политика или регулирование официальной процентной ставки
  • 5. Рефинансирование банков
  • 6. Операции на открытом рынке
  • 7. Валютное регулирование
  • 8. Установление ориентиров роста денежной массы и прямые количественные ограничения: политика таргетирования
Пассивные операции коммерческого банка
  • 1. Структура банковских пассивов
  • 2. Капитал коммерческого банка. Структура банковского капитала
  • 3. Функции капитала
  • 4. Международные стандарты капитала
  • 5. Обязательства коммерческих банков
  • 6. Методы ценообразования депозитов
Активные операции коммерческих банков
  • 1. Принципы управления активами банка
  • 2. Принципы управления единым портфелем активов и пассивов банка
  • 3. Чистая процентная маржа и ее анализ
  • 4. Управление гэпом
  • 5. Кривая доходности и ее влияние на управление гэпом
  • 6. Дюрация (длительность)
Ликвидность коммерческого банка
  • 1. Ликвидность коммерческого банка как финансово-экономическая категория
  • 2. Анализ ликвидности коммерческого банка
  • 3. Управление ликвидностью коммерческого банка
Кредитная политика коммерческого банка
  • 1. Факторы, определяющие кредитную политику
  • 2. Элементы кредитной политики
  • 3. Кредитные риски и резерв на возможные потери по ссудам
  • 4. Моделирование кредитного риска
  • 5. К вопросу о методологии формирования кредитной политики банка
Межбанковское кредитование
  • 1. Рынок МБК и его участники
  • 2. Механизм сделок на рынке МБК
  • 3. Кредиты Банка России
  • 4. Депозиты, размещаемые в Центральном банке
Кредитование корпоративных клиентов
  • 1. Основные понятия
  • 2. Предоставление банковского кредита
  • 3. Оценка кредитоспособности и платежеспособности клиента
  • 4. Заключение кредитного договора
  • 5. Кредитный мониторинг
  • 6. Порядок работы с проблемными кредитами
Кредитование физических лиц
  • 1. Виды кредитов физических лиц
  • 2. Организация работы по кредитам физическим лицам
  • 3. Методики оценки кредитоспособности физических лиц
Современные виды кредитных операций
  • 1. Кредитная линия
  • 2. Контокоррентный кредит
  • 3. Кредитные операции по векселям
  • 4. Ипотечное кредитование
  • 5. Консорциальные кредиты
Обеспечение возвратности кредита
  • 1. Понятие обеспечения возвратности кредита
  • 2. Этапы организации обеспечения и источники возврата кредитов
  • 3. Методы и способы обеспечения возвратности кредита
  • 4. Работа с «проблемными» кредитами как способ обеспечения их возвратности
  • 5. Внутреннее резервирование на возможные потери по ссудам в обеспечении возвратности кредитов
  • 6. Дополнительные методы обеспечения возвратности кредита в банковской практике
  • 7. Кредитные деривативы
Инвестиционная политика банка
  • 1. Общие положения инвестиционной деятельности банка
  • 2. Характеристика инвестиционной активности в экономике России
  • 3. Цели и факторы инвестиционной политики банка
  • 4. Оценка инвестиционных инструментов коммерческого банка с позиций портфельного инвестирования
Посреднические операции коммерческих банков
  • 1. Лизинг
  • 2. Факторинг
  • 3. Трастовые операции
  • 4. Основные этапы работы с клиентами
Расчетно-кассовое обслуживание клиентов
  • 1. Банковский счет и проведение операций по нему
  • 2. Безналичные расчеты
  • 3. Расчеты платежными поручениями
  • 4. Расчеты по инкассо
  • 5. Расчеты по аккредитиву
  • 6. Расчеты чеками
  • 7. Иные формы безналичных расчетов
  • 8. Порядок списания средств со счета клиента
  • 9. Кассовое обслуживание клиентов
  • 10. Прибыль и риски банка при осуществлении расчетно-кассового обслуживания клиентов
Конверсионные операции банков
  • 1. Спотовые валютные операции
  • 2. Срочные валютные операции
  • 3. Валютно-обменные операции коммерческих банков
  • 4. Лимит открытой валютной позиции
Методы ценообразования в банковской сфере
  • 1. Расходы банка за привлекаемые ресурсы
  • 2. Цена кредита и ее место в системе цен на банковские услуги
  • 3. Модели установления кредитной ставки, используемые в зарубежной банковской практике
  • 4. Способы начисления процентов в российских банках
  • 5. Этапы разработки цен на банковские услуги. Определение целей ценовой политики
  • 6. Анализ спроса. Оценка затрат или анализ процентных и непроцентных расходов
  • 7. Методы банковского ценообразования
  • 8. Формирование общей стратегии банковского ценообразования
Операции банков с драгоценными металлами
  • 1. Порядок допуска и виды операций, проводимых банками
  • 2. Открытие и ведение металлических счетов
  • 3. Купля-продажа драгоценных металлов
  • 4. Обеспечение кредита драгоценными металлами
  • 5. Тезаврация драгоценных металлов
  • 6. Лимит открытой позиции банка по операциям с драгоценными металлами
  • 7. Отношения банков с другими участниками рынка драгоценных металлов
Основы банковского менеджмента
  • 1. Понятие, оценка и качество банковского менеджмента
  • 2. Понятие окружающей среды в системе банковского менеджмента
  • 3. Информация в системах банковского менеджмента
  • 4. Банковская политика
  • 5. Финансовые сферы банковского менеджмента. Управление пассивами
  • 6. Управление активами
  • 7. Комплексное управление активами и пассивами
  • 8. Управление прибылью
  • 9. Банковский риск-менеджмент
  • 10. Надзор и регулирование в банковском менеджменте
Основы банковского маркетинга
  • 1. Особенности маркетинговой деятельности в банке
  • 2. Функции маркетинга и организационная структура
  • 3. Технологии микромаркетинга
  • 4. Технологии макромаркетинга (социально-экономический мониторинг)
Управление экономической безопасностью в банковский деятельности
  • 1. Общие положения
  • 2. Концепция единого интегрального показателя уровня экономической безопасности банка
  • 3. Специальные обобщенные показатели оценки решений по управлению экономической безопасности банка
  • 4. Оценка уровня экономической безопасности банка

Приложение

  1. Положение о Совете акционерного коммерческого банка (АКБ)
  2. Положение о члене Правления АКБ
  3. Положение об Управлении делами банка
  4. Положение об Административно-правовом управлении
  5. Положение о службе внутреннего контроля акционерного коммерческого банка (АКБ)
  6. Должностная инструкция заместителя начальника Административно-правового управления
  7. Должностная инструкция старшего юрисконсульта Административно-правового управления
  8. Положение о кредитовании в АКБ
  9. Управление кредитным риском (Методические указания)
  10. Положение о фондовом центре
  11. Должностная инструкция дилера Фондового центра
  12. Должностная инструкция брокера Фондового центра
  13. Должностная инструкция старшего бухгалтера Управления бухгалтерского учета и отчетности
  14. Должностная инструкция главного экономиста Управления бухгалтерского учета и отчетности
  15. Должностная инструкция главного бухгалтера Операционного управления
  16. Должностная инструкция операциониста по комплексному обслуживанию рублевых и валютных счетов клиентов
  17. Должностная инструкция старшего экономиста Управления межфилиальных и межбанковских расчетов
  18. Должностная инструкция дилера Управления межбанковских и межфилиальных расчетов
  19. Должностная инструкция операциониста группы инкассо Управления межбанковских и межфилиальных расчетов
  20. Положение об Управлении валютных операций
  21. Должностная инструкция начальника Отдела валютных операций
  22. Положение о Расчетном центре банка
  23. Положение об Управлении автоматизации банковских технологий
  24. Положение об Аппарате по координации и совершенствованию банковской деятельности
  25. Положение о группе экономического анализа
  26. Должностная инструкция эксперта-аудитора
  27. Должностная инструкция экономиста Аппарата по координации и совершенствованию банковской деятельности
  28. Должностная инструкция старшего экономиста Аппарата по координации и совершенствованию банковской деятельности
  29. Должностная инструкция главного программиста Аппарата по координации и совершенствованию банковской деятельности
  30. Должностная инструкция старшего бухгалтера Управления денежного обращения
  31. Положение об Управлении безопасности
  32. Функциональные обязанности должностных лиц Управления безопасности

 

Популярные книги и учебники