Деньги, кредит, банки - Катасонов В.Ю.

Скачать бесплатно учебник: Деньги, кредит, банки, Катасонов В.Ю.Год выпуска: 2016

Автор: под ред. В.Ю. Катасонова, В.П. Биткова

Жанр: Финансы

Издательство:

Формат: PDF

Качество: Отсканированные страницы

Количество страниц: 500

Описание: При подготовке учебника по дисциплине «Деньги, кредит, банки» коллектив авторов постарался учесть современные проблемы денежно-кредитной сферы, связанные с протекающим мировым финансовым кризисом, сделать акценты на международных аспектах функционирования денежных и банковских систем, на специфике государственного кредита и долга, а также денежно-кредитной политики в России.
Для более эффективного усвоения материала учебник дополнен практикумом, в который вошли задачи и тесты, сгруппированные по тематическим разделам. В конце каждой главы предлагаются вопросы и задания для самоконтроля. Учебник снабжен тестами, глоссарием и списком литературы и источников, рекомендуемых для более глубокого изучения вопросов курса.
Соответствует актуальным требованиям Федерального государственного образовательного стандарта высшего образования.
Для студентов, магистров и аспирантов экономических вузов, а также специалистов, работающих в денежно-кредитной и банковской сферах.


Денежно-кредитные отношения в настоящее время являются важнейшей сферой национальных и мировой экономик. За повседневной деятельностью промышленных компаний и торговых фирм, банков, инвесторов и биржевых спекулянтов, правительств и домашних хозяйств скрывается движение огромных денежных средств, влияющее на ускорение или замедление экономического развития государств, инфляцию и занятость, порождающее перераспределение доходов и богатства, изменения в расстановке политических и социально-экономических сил, международную напряженность и военные конфликты.
Современный мировой финансово-экономический кризис в полной мере обнажил ключевое значение денежно-кредитной сферы и ее институтов, в первую очередь банков, для состояния экономики, а также в создании условий социально-экономической неустойчивости, хаоса, в повышении финансовых и экономических рисков. Это предопределяет особую практическую значимость курса «Деньги, кредит, банки».
Предлагаемый учебник в содержательном плане полностью соответствует требованиям Федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по специальности «Финансы и кредит».
Учебник состоит из трех разделов, материал которых излагается в проблемном ключе.
В разделе I «Деньги и денежные системы» авторы отошли от классического узкого подхода к трактовке функций денег. Помимо традиционных пяти экономических функций денег рассматриваются иные экономические, а также социальные и политические функции денег. В связи с тем, что современные деньги являются условными (т.е. не имеющими внутренней стоимости, имеющими «бестоварную форму»), изменилась и содержательная трактовка ряда классических функций денег. Имея в виду быстроразвивающуюся глобализацию, авторы старались учесть новейшие тенденции в денежно-кредитной сфере, проявившиеся в результате полной демонетизации золота и в ходе современного мирового экономического и финансового кризиса, а также обобщить накопленные к настоящему времени теоретические воззрения на природу современных денег.
В разделе II «Кредит» освещаются теоретические аспекты кредита, историческое развитие его форм, факторы, воздействующие на уровень и динамику ссудного процента. При этом подчеркивается, что основными факторами ссудного процента становятся операции на финансовом рынке и денежно-кредитное регулирование, что влияние кредита на реальный сектор экономики в современных условиях многообразно и противоречиво. В связи с актуальностью долговых отношений в современном мире в учебнике подробно рассмотрены на примере Российской Федерации структура и динамика государственного долга и государственного кредита, а также принципы управления государственным долгом.
В разделе III «Банки и денежно-кредитное регулирование» внимание читателя концентрируется на сущности банков, генетической связи современных банков с их предтечами в виде так называемых банков с частичным резервированием, что служит причиной объективной склонности банков к банкротству и необходимости в связи с этим жесткого надзора за их деятельностью со стороны регуляторов. Будучи старейшим институтом финансового посредничества, современные банки прошли за 400-летнюю историю большой путь эволюционного развития от простого посредничества до совокупного эмитента денежной массы и основного аккумулятора денежных средств, сосредоточив в своих руках огромную финансовую мощь. Вместе с тем банки в настоящее время являются институциональной основой денежно-кредитного регулирования, определяющего экономическую динамику и структурные сдвиги в ней.
В учебнике раскрываются история возникновения эмиссионных и центральных банков, их современные функции, цели и задачи деятельности, взаимодействие центральных и коммерческих банков в процессе денежно-кредитного регулирования. При этом особое внимание уделено содержанию денежно-кредитной политики, методологии и инструментам современного денежно-кредитного регулирования, а также особенностям денежно-кредитной политики в Российской Федерации и вопросам ее совершенствования.
Основной целью курса является изучение современных закономерностей денежного обращения и кредитных отношений, роли банков и банковских систем в денежно-кредитной сфере и экономике в целом, а также проблем, порождаемых функционированием современных денежно-кредитных систем.
Специфика денежно-кредитной сферы в условиях открытой экономики предопределяет новые требования к подготовке специалистов в сфере мировой экономики и международных отношений. В этой связи в учебник был включен практикум, в который вошли материалы по международному аспекту в сфере денежного оборота и платежных систем, кредитных операций и долговых проблем, деятельности кредитных организаций.
Основная цель практикума — дать студентам в максимально доступной форме современные практические знания и навыки в рамках курса «Деньги, кредит, банки».
Большое внимание в практикуме уделено решению ситуационных задач, тестов, учитывающих современные особенности денежно-кредитной сферы, включая международные аспекты.
Рассмотрение практикума даст возможность всесторонне изучить денежное обращение, инфляционные процессы, кредитные механизмы,
в том числе государственный долг, а также получить практические навыки использования финансовых методов анализа деятельности банков.
Авторы ставят следующие конкретные задачи в части освоения студентами данного курса:

  • изучить закономерную смену видов денег и изменение их функций, состав и специфические особенности современной фидуциарной денежной системы;
  • сформировать у обучающихся умение анализировать денежные индикаторы, их влияние на экономические и социальные процессы, оценивать денежно-кредитную политику и применяемые методы и инструменты денежно-кредитного регулирования и их влияние на состояние макроэкономики и поведение экономических агентов;
  • рассмотреть современные проблемы инфляции, факторы инфляции и методы борьбы с ней;
  • изучить кредит как основной вид денежных отношений, его формы и виды, кредитную систему России и структурные особенности кредитных систем зарубежных стран;
  • исследовать виды процентных ставок и ознакомить студентов с механизмом формирования процентных ставок по кредиту;
  • сформировать у студентов умение использовать шкалу процентных ставок для анализа международного и национального кредитных рынков;
  • сформировать у студентов целостное представление о сущности, функциях и роли банков как основного института финансового посредничества; исследовать содержание понятия «банковская система», общие черты и особенности становления, развития и функционирования национальных банковских систем России и зарубежных стран, механизмы взаимодействия коммерческих и центральных банков;
  • ознакомить студентов с новыми тенденциями в развитии национальных банковских систем в условиях глобализации экономических связей и отношений; выявить факторы, обусловливающие формирование международных и транснациональных банков;
  • изучить статус, официальные цели и задачи деятельности центральных банков, их функции по регулированию денежно-кредитной и валютной сфер, влияние на состояние финансовых рынков и роль в макроэкономическом регулировании;
  • сформировать у студентов умение определять влияние инструментов денежно-кредитного регулирования на денежную массу, на ликвидность банков и их кредитную деятельность, уровень инфляции и макроэкономические параметры;
  • рассмотреть функции, услуги и основные операции коммерческих банков, освоить в основном понятийно-категориальный аппарат банковского дела;
  • подготовить студентов к восприятию и освоению конкретных курсов цикла денежно-кредитных и финансовых дисциплин («Банковское дело», «Рынок ценных бумаг», «Международный финансовый рынок», «Страхование» и др.).

В результате изучения данного курса студенты должны:

знать

  • состав, структуру и динамику денежной массы;
  • систему расчета денежной базы, депозитного мультипликатора, простых и сложных процентов, показателей анализа деятельности кредитных организаций;

уметь

  • анализировать влияние денежных индикаторов на социально-экономические процессы в стране и мире;
  • оценивать последствия инфляционных процессов;
  • исследовать финансовые показатели кредитных организаций;

владеть

  • методами и способами анализа кредитно-денежной политики в области формирования денежных агрегатов, спроса и предложения денег, процентных ставок, инфляционных процессов, функционирования банков.

Учебник снабжен в конце каждой главы контрольными вопросами и заданиями. В него также включен глоссарий и рекомендуемые литературные источники, необходимые для более глубокого усвоения материала.
Учебник подготовлен коллективом преподавателей кафедры международных финансов МГИМО-университета МИД России, которыми обобщены результаты научной и педагогической деятельности в области преподавания дисциплин денежно-кредитной и финансовой проблематики.


Содержание учебника

«Деньги, кредит, банки»

ДЕНЬГИ И ДЕНЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

Деньги: сущность, функции, виды

  • Происхождение и эволюция денег
  • Сущность и функции денег
  • Формы и виды денег

Денежные системы и денежное обращение

  • Денежная система
  • Денежный оборот
  • Принципы организации и формы безналичных расчетов
  • Организация налично-денежного обращения

Формирование спроса на деньги и денежного предложения

  • Формирование спроса на деньги
  • Денежная масса и денежная база
  • Центральный банк и управление денежным предложением
  • Денежное предложение и электронные деньги
  • Использование иностранных валют в денежном обращении суверенных государств
  • Денежная сфера и глобальный финансовый кризис

Инфляция

  • Причины, сущность и виды инфляции
  • Особенности инфляции в России
  • Измерение инфляции
  • Антиинфляционная политика
    • Вопросы и задания для самоконтроля
    • Задачи и примеры их решения

Теории денег и развитие денежных систем

  • Формирование научных представлений о деньгах
  • Ведущие денежные теории
  • Денежные теории после отказа от золотого обращения
  • Теории процентной ставки
  • Теоретические воззрения на эволюцию денежной системы
  • Денежные реформы в России

КРЕДИТ

Кредит: сущность, формы и функции

  • Природа, сущность и особенности кредита
  • Возникновение кредита и развитие его форм
  • Необходимость и роль кредита в экономике
  • Источники формирования кредитных ресурсов
  • Функции кредита
  • Принципы кредитования
  • Основные инструменты кредита
  • Кредитная система: структура и основные институты

Ссудный процент и цена кредита

  • Экономические основы формирования ссудного процента
  • Виды процентных ставок

Государственный кредит. Государственный долг

  • Содержание понятий «государственный кредит», «государственный заем» и «государственный долг»
  • Классификация, состав и структура государственного (муниципального) долга
  • Необходимость и сущность управления государственным долгом
  • Полное досрочное погашение внешней задолженности
  • Роль полноты учета долговых обязательств и требований в эффективном управлении государственным долгом
  • Внешние долговые требования Российской Федерации как кредитора
  • Государственные гарантии — форма государственного долга
  • Показатели долговой устойчивости

БАНКИ И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ

Банковские системы

  • Понятие банковской системы
  • Системообразующие факторы развития банковской системы
  • Состав, современное состояние и проблемы развития банковской системы России
  • Особенности национальных банковских систем в современных условиях
  • Транснациональные банки и их роль в создании интегрированной мировой банковской системы

Центральные банки

  • Условия возникновения центральных банков
  • Цели деятельности и функции центрального банка

Коммерческие банки

  • Сущность коммерческих банков
  • Функции и классификация коммерческих банков
  • Операции коммерческих банков
  • Финансовая устойчивость и банкротство банков

Денежно-кредитное регулирование

  • Денежно-кредитная политика: цели, содержание, роль центральных банков в ее формировании и реализации
  • Инструменты денежно-кредитного регулирования
  • Особенности денежно-кредитной политики в Российской Федерации

ПРАКТИКУМ

Раздел I. Деньги и денежные системы

  • Задачи
  • Тесты

Раздел II. Кредит

  • Задачи
  • Тесты

Раздел III. Банки и денежно-кредитное регулирование

  • Задачи
  • Тесты

Ответы к тестам
Глоссарий
Список литературы и источников


скачать учебник: Деньги, кредит, банки - Катасонов В.Ю.