Основы банковской деятельности - Тагирбеков К. Р. - Учебник


Основы банковской деятельности - Тагирбеков К. Р. - Учебник

Скачать бесплатно учебик: Основы банковской деятельности, Тагирбеков К. Р.Год выпуска: 2003

Автор: Тагирбеков К. Р.

Жанр: Банковское дело

Издательство: «ИНФРА-М»

Формат: DjVu

Качество: Отсканированные страницы

Количество страниц: 720

Описание: В учебнике обобщен опыт работы российских и зарубежных банков. Рассматривая различные виды банковских операций, авторы хотели показать, каким образом экономическая ситуация в России в настоящее время накладывает отпечаток на специфику их осуществления. При этом авторы стремились сохранить простоту и ясность изложения. Кроме того, в учебнике анализируются операции, которые российские банки начали осуществлять сравнительно недавно, а также новые виды и формы банковских продуктов и услуг, позволяющие банкам улучшить качество обслуживания своих клиентов.
В учебнике уделено внимание вопросам обеспечения экономической безопасности, которые возникают как при работе банка в целом, так и при осуществлении им различных операций. Авторы предприняли попытку максимально подробно и доступно рассмотреть особенности банковской деятельности в современных экономических условиях.
В приложении к учебнику приведены инструкции и положения, апробированные в реальных условиях банка и иллюстрирующие его деятельность (Мосстройэконом-банк).
Кредитно-инвестиционная работа банка — один из главных, стержневых вопросов банковской деятельности. Предварительно несколько слов об этом.
Банк — кредитная организация. Основным видом деятельности банка, банковской системы является кредитование.
Кредит представляет собой форму движения ссудного капитала, то есть временно свободных средств. Кредитные отношения в рыночной экономике являются эффективным механизмом концентрации и перелива капитала между отраслями, что особенно важно при решении проблем, связанных с инвестированием и развитием реального сектора экономики России на современном этапе; Кредитный механизм позволяет преодолевать ограниченность индивидуального капитала, поддерживать кругооборот фондов действующих предприятий, обеспечивать капитализацию прибыли и концентрацию производства. Реализация этих общенациональных приоритетов и кредитные отношения — тесно связанные понятия.
В ряде экономических работ справедливо отмечается, что между финансовыми и кредитными отношениями нет четко выраженной границы. Однако в методологическом плане такое разделение было бы полезно. В качестве критерия отличия финансовых отношений от кредитных рассматривается условие возвратности как наиболее характерное для кредитных отношений. В этой связи кредитные отношения сопровождаются рядом особенностей: концентрация и мультипликация ресурсов, наличие прямой и обратной связи сторон на длительном временном интервале, необходимость оценки платежеспособности заемщика, договорных отношений, контроля, реализации этого процесса, соответствующих юридическо-правовых норм, возможность эволюции кредитных отношений в кредит-но-инвестиционные и многое другое.

СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНИКА
 
Глава 1. Финансовый рынок
1. Структура и характеристика основных элементов финансового рынка
2. Рынок инвестиций
3. Валютный рынок
4. Рынок денежных средств
5. Развитие финансовых рынков в период кризиса
Глава 2. Банковская система России
1. Понятие и классификация банковской системы
2. Организационная схема банковской системы
3. Институциональная схема банковской системы
Глава 3. Центральный банк России
1. Понятие и роль Центрального банка в экономике
2. Организационная структура Центрального банка
3. Функции Центрального банка
4. Регулирование эмиссионной деятельности
5. Денежная масса и методы ее оценки
Глава 4. Коммерческие банки России
1. Особенности деятельности коммерческих банков до начала первой мировой войны
2. Преобразование банковской системы после 1917 г. и ее развитие в советский период
3. Некоторые особенности деятельности коммерческих банков в период с 1918 по 1928 г
4. Развитие банковской системы до кризиса 1998 г
5. Состояние финансовой и банковской системы России в период после кризиса 1998 г
6. Организационно-функциональное построение типового коммерческого банка
Глава 5. Регулирование банковской деятельности
1. Типы денежно-кредитной политики и ее особенности на современном этапе
2. Операционная процедураиошслщменты денежно-кредитной политики
3. Установление обязательных резервов, депонируемых в Центральном банке
4. Процентная политика или регулирование официальной процентной ставки
5. Рефинансирование банков
6. Операции на открытом рынке
7. Валютное регулирование
8. Установление ориентиров роста денежной массы и прямые количественные ограничения: политика таргетирования
Глава 6. Пассивные операции коммерческого банка
1. Структура банковских пассивов
2. Капитал коммерческого банка. Структура банковского капитала
3. Функции капитала
4. Международные стандарты капитала
5. Обязательства коммерческих банков
6. Методы ценообразования депозитов
Глава 7. Активные операции коммерческих банков
1. Принципы управления активами банка
2. Принципы управления единым портфелем активов и пассивов банка
3. Чистая процентная маржа и ее анализ
4. Управление гэпом
5. Кривая доходности и ее влияние на управление гэпом
6. Дюрация (длительность)
Глава 8. Ликвидность коммерческого банка
1. Ликвидность коммерческого банка как финансово-экономическая категория
2. Анализ ликвидности коммерческого банка
3. Управление ликвидностью коммерческого банка
Глава 9. Кредитная политика коммерческого банка
1. Факторы, определяющие кредитную политику
2. Элементы кредитной политики
3. Кредитные риски и резерв на возможные потери по ссудам
4. Моделирование кредитного риска
5. К вопросу о методологии формирования кредитной политики банка
Глава 10. Межбанковское кредитование
1. Рынок МБК и его участники
2. Механизм сделок на рынке МБК
3. Кредиты Банка России
4. Депозиты, размещаемые в Центральном банке
Глава 11. Кредитование корпоративных клиентов
1. Основные понятия
2. Предоставление банковского кредита
3. Оценка кредитоспособности и платежеспособности клиента
4. Заключение кредитного договора
5. Кредитный мониторинг
6. Порядок работы с проблемными кредитами
Глава 12. Кредитование физических лиц
1. Виды кредитов физических лиц
2. Организация работы по кредитам физическим лицам
3. Методики оценки кредитоспособности физических лиц
Глава 13. Современные виды кредитных операций
1. Кредитная линия
2. Контокоррентный кредит
3. Кредитные операции по векселям
4. Ипотечное кредитование
5. Консорциальные кредиты
Глава 14. Обеспечение возвратности кредита
1. Понятие обеспечения возвратности кредита
2. Этапы организации обеспечения и источники возврата кредитов
3. Методы и способы обеспечения возвратности кредита
4. Работа с «проблемными» кредитами как способ обеспечения их возвратности
5. Внутреннее резервирование на возможные потери по ссудам в обеспечении возвратности кредитов
6. Дополнительные методы обеспечения возвратности кредита в банковской практике
7. Кредитные деривативы
Глава 15. Инвестиционная политика банка
1. Общие положения инвестиционной деятельности банка
2. Характеристика инвестиционной активности в экономике России
3. Цели и факторы инвестиционной политики банка
4. Оценка инвестиционных инструментов коммерческого банка с позиций портфельного инвестирования
Глава 16. Посреднические операции коммерческих банков
1. Лизинг
2. Факторинг
3. Трастовые операции
4. Основные этапы работы с клиентами
Глава 17. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов
1. Банковский счет и проведение операций по нему
2. Безналичные расчеты
3. Расчеты платежными поручениями
4. Расчеты по инкассо
5. Расчеты по аккредитиву
6. Расчеты чеками
7. Иные формы безналичных расчетов
8. Порядок списания средств со счета клиента
9. Кассовое обслуживание клиентов
10. Прибыль и риски банка при осуществлении расчетно-кассового обслуживания клиентов
Глава 18. Конверсионные операции банков
1. Спотовые валютные операции
2. Срочные валютные операции
3. Валютно-обменные операции коммерческих банков
4. Лимит открытой валютной позиции
Глава 19. Методы ценообразования в банковской сфере
1. Расходы банка за привлекаемые ресурсы
2. Цена кредита и ее место в системе цен на банковские услуги
3. Модели установления кредитной ставки, используемые в зарубежной банковской практике
4. Способы начисления процентов в российских банках
5. Этапы разработки цен на банковские услуги. Определение целей ценовой политики
6. Анализ спроса. Оценка затрат или анализ процентных и непроцентных расходов
7. Методы банковского ценообразования
8. Формирование общей стратегии банковского ценообразования
Глава 20. Операции банков с драгоценными металлами
1. Порядок допуска и виды операций, проводимых банками
2. Открытие и ведение металлических счетов
3. Купля-продажа драгоценных металлов
4. Обеспечение кредита драгоценными металлами
5. Тезаврация драгоценных металлов
6. Лимит открытой позиции банка по операциям с драгоценными металлами
7. Отношения банков с другими участниками рынка драгоценных металлов
Глава 21. Основы банковского менеджмента
1. Понятие, оценка и качество банковского менеджмента
2. Понятие окружающей среды в системе банковского менеджмента
3. Информация в системах банковского менеджмента
4. Банковская политика
5. Финансовые сферы банковского менеджмента. Управление пассивами
6. Управление активами
7. Комплексное управление активами и пассивами
8. Управление прибылью
9. Банковский риск-менеджмент
10. Надзор и регулирование в банковском менеджменте
Глава 22. Основы банковского маркетинга
1. Особенности маркетинговой деятельности в банке
2. Функции маркетинга и организационная структура
3. Технологии микромаркетинга
4. Технологии макромаркетинга (социально-экономический мониторинг)
Глава 23. Управление экономической безопасностью в банковский деятельности
1. Общие положения
2. Концепция единого интегрального показателя уровня экономической безопасности банка
3. Специальные обобщенные показатели оценки решений по управлению экономической безопасности банка
4. Оценка уровня экономической безопасности банка
Приложение. Типовые банковские документы
Приложение 1. Положение о Совете акционерного коммерческого банка (АКБ)
Приложение 2. Положение о члене Правления АКБ
Приложение 3. Положение об Управлении делами банка
Приложение 4. Положение об Административно-правовом управлении
Приложение 4А. Положение о службе внутреннего контроля акционерного коммерческого банка (АКБ)
Приложение 5. Должностная инструкция заместителя начальника Административно-правового управления
Приложение 6. Должностная инструкция старшего юрисконсульта Административно-правового управления
Приложение 7. Положение о кредитовании в АКБ
Приложение 8. Управление кредитным риском (Методические указания)
Приложение 9. Положение о фондовом центре
Приложение 10. Должностная инструкция дилера Фондового центра
Приложение 11. Должностная инструкция брокера Фондового центра
Приложение 12. Должностная инструкция старшего бухгалтера Управления бухгалтерского учета и отчетности
Приложение 13. Должностная инструкция главного экономиста Управления бухгалтерского учета и отчетности
Приложение 14. Должностная инструкция главного бухгалтера Операционного управления
Приложение 15. Должностная инструкция операциониста по комплексному обслуживанию рублевых и валютных счетов клиентов
Приложение 16. Должностная инструкция старшего экономиста Управления межфилиальных и межбанковских расчетов
Приложение 17. Должностная инструкция дилера Управления межбанковских и межфилиальных расчетов
Приложение 18. Должностная инструкция операциониста группы инкассо Управления межбанковских и межфилиальных расчетов
Приложение 19. Положение об Управлении валютных операций
Приложение 20. Должностная инструкция начальника Отдела валютных операций
Приложение 21. Положение о Расчетном центре банка
Приложение 22. Положение об Управлении автоматизации банковских технологий
Приложение 23. Положение об Аппарате по координации И совершенствованию банковской деятельности
Приложение 24. Положение о группе экономического анализа
Приложение 25. Должностная инструкция эксперта-аудитора
Приложение 26. Должностная инструкция экономиста Аппарата по координации и совершенствованию банковской деятельности
Приложение 27. Должностная инструкция старшего экономиста Аппарата по координации и совершенствованию банковской деятельности
Приложение 28. Должностная инструкция главного программиста Аппарата по координации и совершенствованию банковской деятельности
Приложение 29. Должностная инструкция старшего бухгалтера Управления денежного обращения
Приложение 30. Положение об Управлении безопасности
Приложение 31. Функциональные обязанности должностных лиц Управления безопасности

Комментарии (5)add comment

виталя said:

развод полный ни одной открытой страницы после скачивания
05 Ноябрь, 2014

лидия said:

спасибо огромное !!!!!!!!!
15 Август, 2014

Владимир said:

Нужна гляделка для DJVU-файлов.
Например, STDU Viewer.
16 Сентябрь, 2013

Дмитрий said:

После скачивания файл не открывается!!!
10 Сентябрь, 2013

Usagi said:

Отличный учебник! очень много информации. очень помог в написании диплома!
28 Сентябрь, 2010

Написать комментарий
меньше | больше

busy