Банковское дело - Г. Г. Коробова - Учебник


Банковское дело - Г. Г. Коробова - Учебник

Скачать бесплатно учебник: Банковское дело, Г. Г. Коробова.Год выпуска: 2006

Автор: Г. Г. Коробова

Жанр: Бизнес

Издательство: «Экономистъ»

Формат: PDF

Качество: Отсканированные страницы

Количество страниц: 766

Описание: Учебник "Банковское дело" подготовлен коллективом кафедры банковского дела Саратовского государственного социально-экономического университета (СГСЭУ). Следует отметить, что саратовская школа имеет многолетние традиции подготовки высококвалифицированных специалистов банковского дела, всегда стремится идти в ногу со временем. СГСЭУ — один из первых вузов России, где было начато систематическое чтение курсов лекций по управлению банковскими рисками и банковскому маркетингу, идет подготовка молодых ученых по самым актуальным вопросам кредитно-банковской проблематики.
Авторы надеются, что данный учебник "Банковское дело" внесет свой вклад в подготовку банковских специалистов и будет способствовать развитию банковского дела в России.

Содержание учебника
 
БАНКИ И БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА
Банковская система
1.1. Кредитные отношения и их эволюция
  • 1.1.1. Кредитные отношения - основа банковской деятельности
  • 1.1.2. Непосредственные отношения между кредитором и заемщиком
  • 1.1.3. Кредитные отношения с участием посредника
  • 1.1.4. Регулируемые кредитные отношения
1.2. Сущность банка
  • 1.2.1. Дискуссия о сущности банка
  • 1.2.2. Экономический аспект проблемы сущности банка
  • 1.2.3. Юридический аспект проблемы сущности банка
1.3. Банковская система России
  • 1.3.1. Кредитные отношения в России до рыночных реформ
  • 1.3.2. Особенности банковской системы в России
Центральный банк
2.1. Место центрального банка в банковской системе
  • 2.1.1. Основные функции центрального банка
  • 2.1.2. Инструменты денежно-кредитной политики
2.2. Центральный банк РФ (Банк России)
  • 2.2.1. Статус, основные цели и функции ЦБ РФ
  • 2.2.2. Структура ЦБ РФ и задачи его департаментов
  • 2.2.3. Территориальные подразделения ЦБ РФ
  • 2.2.4. Полномочия и функции ЦБ РФ по отношению к кредитным организациям
  • 2.2.5. Денежно-кредитное регулирование экономики, его методы и инструменты
Банковский рынок
3.1. Понятие банковского рынка
  • 3.1.1. Банковский рынок как рынок сбыта банковских услуг
  • 3.1.2. Соотношение банковского, финансового и денежного рынков
3.2. Участники банковского рынка
  • 3.2.1. Коммерческие банки: универсальные и специализированные
  • 3.2.2. Небанковские кредитно-финансовые институты
  • 3.2.3. Нефинансовые участники банковского рынка
3.3. Структура банковского рынка
  • 3.3.1. Отраслевой подход к банковскому рынку
  • 3.3.2. Структура банковского рынка по группам клиентов
  • 3.3.3. Пространственная структура банковского рынка
3.4. Конкуренция на банковском рынке
  • 3.4.1. Сущность банковской конкуренции
  • 3.4.2. Формы банковской конкуренции
    • Конкуренция продавцов и конкуренция покупателей
    • Индивидуальная и групповая конкуренция
    • Формы объединений институтов банковского рынка
    • Внутриотраслевая и межотраслевая конкуренция
    • Ценовая и неценовая конкуренция
    • Совершенная и несовершенная конкуренция
  • 3.4.3. Закономерности банковской конкуренции
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК И ЕГО ОПЕРАЦИИ
Ресурсы коммерческого банка
4.1. Общая характеристика ресурсной базы и ее структуры
  • 4.1.1. Ресурсная база коммерческого банка
  • 4.1.2. Структура ресурсов коммерческого банка
4.2. Собственный капитал банка и его структура
  • 4.2.1. Функции собственного капитала
  • 4.2.2. Структура собственного капитала банка
  • 4.2.3. Характеристика отдельных элементов (источников) собственного капитала
  • 4.2.4. Расчет величины собственного капитала банка
  • 4.2.5. Достаточность собственного капитала банка
4.3. Привлеченные средства коммерческого банка и их структура
  • 4.3.1. Структура привлеченных средств
  • 4.3.2. Характеристика привлеченных средств
Активы коммерческого банка
5.1. Состав и структура банковских активов
  • 5.1.1. Группировка активов по их назначению
  • 5.1.2. Группировка активов по ликвидности
  • 5.1.3. Группировка активов по степени риска
  • 5.1.4. Группировка активов по срокам размещения
  • 5.1.5. Группировка активов по субъектам
5.2. Качество активов банка
  • 5.2.1. Понятие качества активов
  • 5.2.2. Показатели качества активов
Банковская ликвидность. Показатели банковской ликвидности
6.1. Понятие банковской ликвидности и факторы, ее определяющие
  • 6.1.1. Сущность ликвидности банка
  • 6.1.2. Факторы банковской ликвидности
  • 6.1.3. Факторы, влияющие на ликвидность банковской системы страны
  • 6.1.4. Международная банковская ликвидность
6.2. Показатели ликвидности банка
  • 6.2.1. Показатели достаточности капитала
  • 6.2.2. Показатели соответствия активов и пассивов по срокам и содержанию
  • 6.2.3. Показатели качества активов и уровня рискованности отдельных активных операций
  • 6.2.4. Показатели стабильности и структуры пассивов
  • 6.2.5. Индикаторы ликвидности банков США и возможности их использования в российской практике
  • 6.2.6. Показатели ликвидности банка, рассчитываемые на базе публикуемой отчетности
Банковская прибыль и ее источники
7.1. Доходы коммерческого банка и их источники
  • 7.1.1. Источники доходов коммерческого банка
  • 7.1.2. Состав и структура доходов коммерческого банка
7.2. Расходы коммерческого банка и их направления
  • 7.2.1. Операционные расходы
  • 7.2.2. Расходы по обеспечению деятельности банка
  • 7.2.3. Прочие расходы
  • 7.2.4. Отражение расходов банка в учете и отчетности
7.3. Формирование и использование прибыли коммерческого банка
  • 7.3.1. Состав прибыли коммерческого банка
  • 7.3.2. Расчет чистой прибыли коммерческого банка
  • 7.3.3. Направления использования прибыли банка
  • 7.3.4. Отражение формирования и использования прибыли в учете и отчетности
Пассивные операции коммерческого банка
8.1. Общая характеристика пассивных операций
8.2. Операции по формированию собственных ресурсов
  • 8.2.1. Формирование уставного капитала акционерного и паевого банков
  • 8.2.2. Образование фондов коммерческого банка
8.3. Депозитные и внедепозитные операции
  • 8.3.1. Депозитные операции коммерческого банка
  • 8.3.2. Внедепозитные операции коммерческого банка
Организация безналичных расчетов
9.1. Основы организации безналичных расчетов
  • 9.1.1. Сущность и принципы организации безналичных расчетов
  • 9.1.2. Виды банковских счетов
9.2. Формы безналичных расчетов
  • 9.2.1. Платежное поручение
  • 9.2.2. Аккредитивная форма расчетов
  • 9.2.3. Чековая форма расчетов
  • 9.2.4. Инкассовая форма расчетов
  • 9.2.5. Вексельная форма расчетов
9.3. Межбанковские расчеты
  • 9.3.1. Содержание и принципы организации межбанковских расчетов
  • 9.3.2. Межфилиальные расчеты
  • 9.3.3. Прямые корреспондентские отношения
  • 9.3.4. Межбанковский клиринг
Кредитные операции банка и их организация
10.1. Классификация банковских кредитов
10.2. Принципы кредитования
10.3. Организация процесса краткосрочного кредитования
  • 10.3.1. Рассмотрение кредитной заявки и собеседование с клиентом
  • 10.3.2. Подготовка и заключение кредитного договора
  • 10.3.3. Формирование резерва на возможные потери по ссудам
  • 10.3.4. Контроль за выполнением условий кредитного договора и погашением кредита (сопровождение кредита)
  • 10.3.5. Работа банка с проблемными ссудами
10.4. Оценка кредитоспособности банковских заемщиков
  • 10.4.1. Оценка кредитоспособности банковских заемщиков на основе финансовых коэффициентов
  • 10.4.2. Оценка кредитоспособности на основе анализа денежных потоков
  • 10.4.3. Оценка кредитоспособности на основе анализа делового риска
10.5. Формы обеспечения возвратности кредита и их выбор
  • 10.5.1. Залог
  • 10.5.2. Поручительство
  • 10.5.3. Гарантия
  • 10.5.4. Другие формы обеспечения возвратности кредита
Организация выдачи и погашения отдельных видов кредита
11.1. Краткосрочные кредиты
11.2. Кредитование в порядке кредитной линии
11.3. Овердрафт, контокоррентный кредит
  • 11.3.1. Овердрафт
  • 11.3.2. Контокоррентный кредит
11.4. Вексельные кредиты
  • 11.4.1. Учет векселей
  • 11.4.2. Ссуды под залог векселей
  • 11.4.3. Векселедательский кредит
  • 11.4.4. Форфейтинговые и факторинговые операции с векселями
  • 11.4.5. Акцептный кредит
11.5. Консорциальные кредиты
11.6. Долгосрочные кредиты
  • 11.6.1. Опыт долгосрочного кредитования в СССР
  • 11.6.2. Долгосрочное кредитование НТП в период перестройки
11.7. Межбанковские кредиты
  • 11.7.1. Сущность межбанковских кредитов
  • 11.7.2. Развитие МБК в России
  • 11.7.3. Виды межбанковских кредитов
  • 11.7.4. Организация межбанковского кредитования
  • 11.7.5. Кредиты Банка России
Кредитование населения
12.1. Классификация потребительских кредитов и их виды
12.2. Порядок выдачи и погашения кредита физическим лицам
  • 12.2.1. Документация, представляемая в банк заемщиком
  • 12.2.2. Выдача и погашение потребительского кредита
12.3. Жилищные ипотечные кредиты
Операции коммерческого банка с ценными бумагами
13.1. Эмиссионные операции коммерческого банка с ценными бумагами
13.2. Инвестиционные операции коммерческого банка
  • 13.2.1. Основы инвестиционной политики банка
  • 13.2.2. Банковский инвестиционный портфель
13.3. Посреднические операции коммерческого банка с ценными бумагами
  • 13.3.1. Сущность посреднических операций
  • 13.3.2. Брокерские и дилерские операции
  • 13.3.3. Депозитарная деятельность коммерческого банка
  • 13.3.4. Консультационная деятельность
Посреднические операции коммерческого банка
14.1. Лизинговые операции
  • 14.1.1. Виды лизинга
  • 14.1.2. Организация лизинговой сделки
14.2. Факторинговые операции
14.3. Трастовые операции
14.4. Прочие операции
Валютные операции коммерческого банка
15.1. Законодательные основы валютного регулирования в Российской Федерации
15.2. Условия проведения операций на внутреннем валютном рынке Российской Федерации
15.3. Открытие и ведение валютных счетов резидентов в иностранной валюте
15.4. Валютные операции резидентов в Российской Федерации
  • 15.4.1. Банковские операции
  • 15.4.2. Небанковские операции
  • 15.4.3. Экспортно-импортные операции
  • 15.4.4. Кредиты и займы
  • 15.4.5. Другие валютные операции
  • 15.4.6. Условия осуществления валютных операций физическими лицами
15.5. Порядок обязательной продажи резидентами поступлений в иностранной валюте
15.6. Открытие и ведение валютных счетов нерезидентов в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации
  • 15.6.1. Счета нерезидентов в иностранной валюте
  • 15.6.2. Счета нерезидентов в валюте Российской Федерации
15.7. Валютные операции нерезидентов в Российской Федерации
Кассовые операции коммерческого банка
16.1. Организация кассовой работы в коммерческом банке
16.2. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами
16.3. Доставка и инкассация денежной наличности
16.4. Прогноз кассовых оборотов. Содержание, этапы составления
Современные способы банковского обслуживания
17.1. Банковские операции с пластиковыми картами
  • 17.1.1. Сущность и виды пластиковых карт
  • 17.1.2. Российские и зарубежные платежные системы
  • 17.1.3. Услуги банков с использованием пластиковых карт
17.2. Дистанционное банковское обслуживание
  • 17.2.1. Понятие и формы дистанционного банковского обслуживания
  • 17.2.2. Телефонный банкинг
  • 17.2.3. Системы «клиент-банк»
  • 17.2.4. Интернет-банкинг
  • 17.2.5. Банковское обслуживание электронной коммерции
  • 17.2.6. Проблемы и перспективы развития электронного банкинга в России
17.3. Персональное банковское обслуживание и финансовый консалтинг
  • 17.3.1. Персональный менеджер в банке: его задачи и функции
  • 17.3.2. Организация персонального обслуживания клиентов
УПРАВЛЕНИЕ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ
Управление финансовой деятельностью коммерческого банка

18.1. Управление ликвидностью банка
  • 18.1.1. Теория коммерческих ссуд
  • 18.1.2. Теория перемещения
  • 18.1.3. Подход единого резервного фонда
  • 18.1.4. Теория ожидаемого дохода
  • 18.1.5. Теория управления пассивами
  • 18.1.6. Подход конвертируемости банковских средств
18.2. Современные подходы в управлении ликвидностью банка
  • 18.2.1. Участие подразделений банка в процессе управления ликвидностью
  • 18.2.2. Стратегическое планирование портфелей активов и пассивов с позиции ликвидности
  • 18.2.3. Планирование потребности банка в ликвидных средствах
  • 18.2.4. Методы оценки потребности банка в ликвидных средствах, применяемые в зарубежной практике
  • 18.2.5. Определение потребности банка в ликвидных средствах в российских условиях
18.3. Управление доходностью
  • 18.3.1. Регулирование доходной базы коммерческого банка
  • 18.3.2. Оценка деятельности банка
  • 18.3.3. Показатели прибыльности
Управление персоналом банка
19.1. Планирование и оценка кадров
19.2. Мотивация труда и поведения персонала банка
Банковский маркетинг
20.1. Содержание и специфика банковского маркетинга
  • 20.1.1. Содержание понятия «маркетинг». Три аспекта маркетинга
  • 20.1.2. Специфика маркетинга в банковской сфере
20.2. Маркетинговое исследование банковского рынка
  • 20.2.1. Информационная база банковского маркетинга
  • 20.2.2. Анализ банковского рынка
  • 20.2.3. Сегментация банковского рынка
  • 20.2.4. Поставщики банковских ресурсов
  • 20.2.5. Потенциальные конкуренты в банковских отраслях
  • 20.2.6. Заменители банковских услуг
  • 20.2.7. Конкурентная позиция банка
  • 20.2.8. Наблюдение за рынком
  • 20.2.9. Прогнозирование рынка
20.3. Банковская маркетинговая стратегия
  • 20.3.1. Сущность банковской стратегии
  • 20.3.2. Типология банковских конкурентных стратегий
20.4. Реализация маркетинговой стратегии банка
  • 20.4.1. Товарная политика банка
  • 20.4.2. Ценовая политика банка
  • 20.4.3. Сбытовая политика банка
  • 20.4.4. Коммуникационная политика банка
20.5. Организация банковского маркетинга
  • 20.5.1. Служба маркетинга и служба контроллинга в банке
  • 20.5.2. Традиционная банковская организация
  • 20.5.3. Маркетинг-ориентированная банковская организация
Управление банковскими рисками
21.1. Сущность и классификация банковских рисков
21.2. Организация работы коммерческого банка по управлению рисками
21.3. Кредитный риск: содержание, оценка, причины и методы управления
  • 21.3.1. Анализ кредитного портфеля
  • 21.3.2. Факторы кредитного риска
21.4. Кредитная политика коммерческого банка
  • 21.4.1. Содержание кредитной политики
  • 21.4.2. Цели и механизмы реализации кредитной политики
21.5. Депозитный риск и мероприятия банка по его предотвращению
21.6. Риск операций с ценными бумагами: содержание и деятельность коммерческого банка по его регулированию
21.7. Процентный риск: сущность и особенности управления
21.8. Валютный риск: сущность, виды, методы управления
21.9. Отраслевой и страновой риск
21.10. Организационные и кадровые риски: сущность, причины, управление
Контроль в коммерческом банке и его организация
22.1. Внутрибанковский контроль и его виды
22.2. Организация текущего контроля в банке
22.3. Последующий контроль и способы его проведения
22.4. Внутренний аудит: цели, задачи и особенности организации в банке
Банковская отчетность
23.1. Виды и значение банковской отчетности
23.2. Баланс банка и принципы его построения
23.3. Текущая бухгалтерская отчетность
23.4. Годовая бухгалтерская отчетность
ЛИТЕРАТУРА

Комментарии (2)add comment

LENOK said:

нужен доклад
10 Июнь, 2010

Ykka said:

Учебник слегка устарел, например показатели ликвидности уже невозможно расчитать на базе публикуемой отчетности как это написано в учебнике, т.к. в 2004г из отчетности были убраны статьи №29-36 :(
17 Март, 2010

Написать комментарий
меньше | больше

busy